Bank Anglii podniósł stopy procentowe 14-ty raz z rzędu, próbując spowolnić wzrost cen.
W sierpniu stopa procentowa Banku, ustalona przez Komitet Polityki Pieniężnej, wzrosła do 5,25% z 5%.
Oznacza to dalszy ból dla niektórych właścicieli domów, ale jest lepszą wiadomością dla oszczędzających.
Jak wpływają na mnie stopy procentowe?
Hipoteki
Według rządowego English Housing Survey, prawie jedna trzecia gospodarstw domowych ma kredyt hipoteczny.
Wzrost z 5% do 5,25% oznacza, że osoby korzystające z typowego kredytu hipotecznego typu tracker będą płacić około 24 GBP więcej miesięcznie. Osoby korzystające z kredytów hipotecznych SVR miałyby do czynienia ze skokiem o 15 funtów.
Trzy czwarte klientów kredytów hipotecznych ma umowy o stałym oprocentowaniu (fixed-rate deals).
Ich miesięczne płatności mogą nie zmienić się od razu, ale wyższe stopy procentowe oznaczają, że nowi nabywcy domów lub osoby, które mają w tym roku remortgage– będą musieli zapłacić znacznie więcej, niż gdyby zaciągnęli ten sam kredyt hipoteczny rok wcześniej.
Karty kredytowe i pożyczki
Stopy procentowe Banku Anglii wpływają również na wysokość opłat za karty kredytowe, kredyty bankowe i kredyty samochodowe.
W kwietniu średnioroczne oprocentowanie kredytów w rachunku bieżącym wynosiło 21,86%, a kart kredytowych 20,13%.
Kredytodawcy mogą zdecydować się na dalszy wzrost cen, jeśli będą spodziewać się wyższych stóp procentowych w przyszłości.
Oszczędności
Poszczególne banki i towarzystwa budowlane zwykle przenoszą podwyżki stóp procentowych na klientów.
Na rynku jest kilka dobrych ofert, więc analitycy radzą, aby klienci przyglądali się ofertom.
